Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Spingranny Casino a Curaçao Gaming Control Board által kiadott OGL/2025/0921/0348 számú licenc alapján működik, és ennek megfelelően teljes körű pénzmosás-megelőzési (AML) és ügyfélazonosítási (KYC) szabályzatot alkalmazunk. Ez az oldal részletesen bemutatja, mikor és milyen dokumentumokat kérünk, mennyi idő alatt zajlik az ellenőrzés, és mi történik, ha nem teljesíti a kéréseinket.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Spingranny Casino működésének alapja a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése. A Curaçao Gaming Control Board által kiadott licencünk (OGL/2025/0921/0348) előírja, hogy a Spingranny N.V. mint üzemeltető megfeleljen a nemzetközi AML-kereteknek, ezért kijelölt megfelelőségi felelőst (MLRO) tartunk, aki felügyeli a szabályzat végrehajtását.

A megfelelőségi csapatunk folyamatos kockázatértékelést végez, képzésben részesíti a munkatársakat, és belső auditokkal ellenőrzi, hogy minden folyomány megfeleljen a licencfeltételeknek. A gyanús tevékenységet a hatóságoknak jelentjük, és együttműködünk a jogérvényesítő szervekkel. Az Ön adatainak kezelése során a kriptovaluta-fizetések (BTC, ETH, USDT) eredetét is nyomon követjük, mivel az anonim tranzakciók fokozott kockázatot hordoznak.

Mikor és mit azonosítunk

Azonosítási időpontok

Az azonosítás három ponton történik meg a platformunkon: a regisztrációkor alapadatokat kérünk (név, születési dátum, lakcím), az első kifizetés kérelmezésekor teljes KYC-ellenőrzést futtatunk, valamint küszöbértékek elérésekor kiegészítő ellenőrzést indítunk. Ha a befizetések vagy a teljes forgalom jelentősen eltér a szokásos aktivitásától, további dokumentumokat kérhetünk be.

Elfogadott dokumentumok

Személyazonosságként elfogadunk érvényes útlevelet, személyazonosító igazolványt vagy vezetői engedélyt. Lakcímingatlanként három hónapnál nem régebbi közüzemi számla, banki kivonat vagy hivatalos lakcímkártya szolgál. A fizetési módszer tulajdonjogát a kártya elöl-hátul fotójával (a középső számjegyek kitakarva), e-pénztárca fiókképernyőjével vagy bankszámlakivonattal igazolhatja. Minden dokumentumnak olvashatón, hiánytalanul és érvényesnek kell lennie.

Az ellenőrzés lépésről lépésre

Az ellenőrzési folyamatunk egyszerű, és átlagosan 24 órán belül lezárjuk. Így zajlik:

• Nyissa meg a profiljában az azonosítás menüpontot, és töltse fel a kért dokumentumokat.
• Ellenőrizzük, hogy a dokumentumok adatai egyeznek-e a regisztrációkor megadott adatokkal.
• Kérhetünk egy élő ellenőrzést, ahol az arcát a dokumentum fotójával hasonlítjuk össze.
• Megfelelőségi csapatunk jóváhagyja vagy hiánypótlást kér, ekkor e-mailben értesítjük.
• Sikeres azonosítás után vissza vonhatja a nyereményét a kifizetési módjára.

Adatvédelem

A feltöltött dokumentumokat titkosított szervereken tároljuk, és kizárólag a megfelelőségi csapat tagjai férnek hozzájuk. Az adatkezelést az európai adatvédelmi elvekkel összhangban végezzük, harmadik félnek kizárólag jogszabályi kötelezettség esetén adjuk át. A fájljait nem használjuk marketingcélra, és minden hozzáférés naplózásra kerül.

Amikor a forrásokat igazoljuk

Ha a befizetései vagy nyereményei mértéke meghaladja a szokásos aktivitási szintet, a licencfeltételek alapján bizonyítékot kérhetünk a felhasznált pénzösszegek eredetéről. Ez nem bizalmatlanságot jelez, hanem jogi kötelezettségünk a gyanús tranzakciók kiszűrésére.

A jövedelem eredetét igazolhatja munkáltatói igazolással, adóbevallási kivonattal, bankszámlakivonattal vagy ingatlaneladás dokumentumával. Nyeremény esetén más szerencsejáték-platformtól származó kifizetési bizonylat is elfogadható. Ha kriptovalutával játszik, a tőzsdei vagy pénztári kivonat a felhasználói fiókjával együtt elegendő. A benyújtás után legfeljebb 5 munkanapon belül értékeljük a dokumentumokat.

Befizetések és kifizetések figyelése

Működési szabályok

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli, amely jelzi a szokatlan mintázatokat: hirtelen összegnövekedést, gyors befizetés-kifizetés váltást vagy több fizetési módszer egyidejű használatát. A kifizetéseket ugyanarra a módszerre küdjük, amelyről a befizetés történt; ha több módszert használt, arányosan osztjuk szét az összeget.

A minimális befizetés 4 000 HUF, a minimális kifizetés 8 000 HUF, a napi kifizetési limit 2 000 000 HUF. Az e-pénztárcás és kriptovalutás kifizetések legfeljebb 24 órán belül megérkeznek, a kártyás és banki átutalások 3-5 munkanapot igényelnek. A kifizetések jóváhagyása előtt az azonosításnak lezárultnak kell lennie.

Ha az azonosítás nem sikerül

Ha a dokumentumok hiányosak, olvashatatlanok vagy nem egyeznek a regisztrációs adatokkal, hiánypótlást kérünk, és a kifizetési kérelmét felfüggesztjük a teljesítésig. A kifizetés csak az azonosítás sikeres lezárása után folytatódik, a nyereménye ezalatt biztonságban marad a fiókjában.

Ha 30 napon belül nem nyújtja be a kért dokumentumokat, vagy a képviselt személyazonosság nem egyezik meg a megadott adatokkal, korlátozzuk a fiókot: befizetést nem fogadunk el, meglévő egyenlegét pedig a rajtunk át történt eredeti befizetési módszerre küldjük el. Szándékos dokumentumhamisítás vagy többszörös fiókhasználat esetén a fiókot véglegesen lezárjuk, és a hatósági jelentési kötelezettségünknek eleget teszünk.

Dokumentumok megőrzése és törlése

Az azonosítási dokumentumokat és a tranzakciós rekordokat a licencünk által előírt, hatósági ellenőrzés lehetővé tételéhez szükséges időszakig, jellemzően öt éven át őrizzük meg a fiók lezárásától vagy az utolsó tranzakciótól számítva. Ez az időtartam jogi kötelezettség, nem választható opció.

Az Ön kérésére tájékoztatjuk, mely adatokat tároljuk Önről, és a jogszabályi megőrzési kötelezettség lejárta után töröljük azokat. Ha kérdése van az azonosításhoz, írjon a [email protected] címre vagy használja a 24 órás élő chatünket, a megfelelőségi csapatunk magyar nyelven válaszol.

Gyakori kérdések

Mennyi ideig tart az azonosítás?

A dokumentumok ellenőrzése átlagosan 24 órán belül megtörténik, bonyolult esetekben legfeljebb 5 munkanapig tarthat. Értesítjük e-mailben, amint a fiókja teljesen jóváhagyásra került.

Milyen dokumentumokat kérnek az első kifizetéshez?

Érvényes személyazonosító okmányt (útlevél, személyi vagy vezetői engedély), három hónapnál nem régebbi lakcímet igazoló dokumentumot, és a fizetési módszert igazoló bizonylatot, például a kártya fotóját vagy az e-pénztárca fiókjának képernyőképét.

Kifizethetek másik módszerre, mint amivel befizettem?

Nem, a kifizetéseket ugyanarra a módszerre küldjük, amelyről a befizetés történt. Több befizetési módszer esetén az összeget arányosan osztjuk el az egyes módszerek között.

Mikor kell igazolnom a pénzforrásomat?

Akkor kérhetünk forrásigazolást, ha a befizetései vagy nyereményei jelentősen meghaladják a szokásos aktivitási szintjét. Ez licencfeltételünk része, nem az Ön megbízhatóságát kérdőjelezi meg.

Mi történik, ha nem töltöm fel a dokumentumokat?

A kifizetéseket felfüggesztjük, és 30 nap elteltével a fiók befizetéseit is korlátozzuk. A meglévő egyenlegét az eredeti befizetési módszerre visszatérítjük.